Te lo explicamos en "Así de Sencillo".
Tal vez al igual que yo la primera vez que lo escuchó se
imaginó algo como dinero en agua y jabón.
Metafóricamente no estábamos tan equivocados, pues es como
tener la ropa sucia y tengamos que lavarla para poder utilizarla. Igualmente
sucede con dineros que provienen de negocios ilícitos como el narcotráfico,
fraudes fiscales, estafas, crimen organizado, sobornos, corrupción y otros
delitos de cuello blanco.
Aunque se trata de un tema muy complejo, trataremos de
resumirlo en 3 pasos:
Primero: La Colocación
Bien, esto se hace ingresando el dinero al sistema bancario,
por medio de empresas fantasmas, que simulan tener ingresos considerablemente
altos; estas empresas inflan su facturación y depositan sus
"ganancias" en diferentes bancos en cantidades pequeñas y en
diferentes cuentas para no levantar sospechas.
Segundo: La diversificación
Una vez que el dinero está en el sistema financiero, se
hacen transferencias para pago de proveedores que no son más, que más empresas
fantasmas que venden productos sobrefacturados, o bien servicios ficticios como
investigación y desarrollo, asesorías y consultorías, aquí es donde se incluyen
sobornos a altos jerarcas del sistema para que se hagan de la vista gorda y
miren para otro lado. De esta manera el origen del dinero se vuelve casi
imposible de rastrear.
A nivel PRO, estas transferencias se hacen a otros países,
con ayuda de testaferros quienes invierten el dinero en Casinos, Casas de
Cambio, ONGs y otras empresas a las cuales es difícil auditar o rastrear de
donde proviene el dinero. Los llamados paraísos fiscales (pero eso es otro
tema) sigamos...
Tercero: La reintegración
Una vez que el dinero a circulado y ha sido declarado fiscal
y comercialmente como dinero legítimo, es cuando sus dueños pueden invertirlo y
gastarlo fácilmente en viajes, propiedades, autos de lujo, y otros bienes
exóticos a vista y paciencia de las autoridades.
En muchas ocasiones se utiliza a medios de comunicación que
se encargan de crear una falsa "buena reputación" a empresarios, que
en realidad no son más que DELINCUENTES DE CUELLO BLANCO.
En resumen: Lavar dinero consiste en convertir dinero
obtenido de forma ilegal en dinero legítimo fácil de gastar y difícil de
rastrear.
La pena en Nicaragua según el código penal va de 5 a 7 años
de prisión y hasta 15 años si se comprueba relación con el tráfico de drogas o
crimen organizado.
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